工作总结是对自己工作中的目标达成情况和效果的评估和总结， ，不管写哪个阶段的工作总结，我们都要认真对待，下面是52心得网小编为您分享的银企对账的工作总结7篇，感谢您的参阅。
银企对账的工作总结篇1
支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。在20xx年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率%（重点账户对账率100%，非重点账户对账率×%）、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。我行的主要做法是:
一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。
为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的`对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。
二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字
1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。
2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式。
3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。
三、银企对账期间，体现一个“勤”字
银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到:三勤。
1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式：
1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。
2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。
3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。
4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
银企对账的主体是银行和企业，它既不是银行为企业对账，也不是企业为银行对账，而是银行与企业之间相互对账，银企双方都应切实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。
银企对账的工作总结篇2
在xx年的工作中，我部门认真贯彻落实集团公司关于加强对账目管理和资金管理工作要求，以确保资金收入及各项经营活动的正常运行，防范和化解经营风险。在领导的关心和支持下，通过有序的工作，我部门全体人员上下一心，艰苦奋斗，勇于开拓，不断创新，进一步提高工作效益。现将xx年工作总结如下：
一、财务核算和财务管理工作
1、建立健全内控制度，按照财务管理制度和会计基础工作规范化的要求进行管理。重新对原始凭证进行审核和鉴定，制定相应的内部控制制度，保证凭证从根本上规范了财务行为。严格执行集团公司财务管理制度，定期与各单位财务工作检查制度，查找问题并根据存在问题，制定整改措施，堵塞漏洞。
2、合理编制收支预算，及时报送财务收支信息。我部门除按时完成公司的各项工作，还同时完成了上级领导临时交办的其他各项任务。为了使各项工作有序进行，有序可循，我们注重与各部门的配合，在采购工作中把握了一定的原则，即比价采购，比质采购，采购批量，选择质量比价格，限度为集团和公司节约了成本。通过xx年的工作，使我们能够更好的完成各项工作，为公司的生产经营活动提供了需要的数据。
3、正确计算各项税款及个人所得税，及时、足额地缴纳税款，积极配合部门新的税收申报要求，及时发现违背法规的问题并予以改正，保持与部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。
4、认真执行《会计法》，进一步加强财务基础工作的'指导，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。
二、围绕公司年度经营目标，积极开展工作
5、根据集团公司安排，认真开展各项财务工作的全面预算管理及财务管理的经营管理。
6、按时上报会计报表，及时完成集团公司的统计、财务等各项报表。
7、根据上级审核的预算草案，按时结算上级分配给财务科、营运中心等相关部门的费用，准确无误地出具了财务报表。
8、根据集团的指示，对集团公司下达的资金、费用、业务招待费、差旅费、各种费用等各项开支进行了预算管理。
三、完成集团公司经营指标情况的分析与统计
9、按时按质完成上级下达的经营指标，及时并提交相关财务报表。
10、积极配合上级部门完成了上半年各项经营管理指标的考核。
11、根据集团公司安排，完成上半年经营预算的审计及上报工作。
12、按照集团公司的部署，积极参与集团的全面预算管理的财务控制、资金调度、投资策略的讨论。
四、存在的问题
13、财务部门作为一个整体来讲应加大责任心，对集团公司的整体财务基础工作进行整合、规范，需要进一步加强。
银企对账的工作总结篇3
银企对账是银行结算业务中的重要一环，然而，在目前的工作实践中，银企对账还存在着一些问题。
一、当前存在的问题
1.对账不及时。很多开户单位拿到银行发放的满页对账单后不是马上对账，而是要等到月末一次性勾对。这样做尽管也可发现未达账项，最终调平双方账户，但对于防范可能发生的案件，则起不到应有的作用。 2.银行对账单的发出率和收回率低。银行每月需向所有开户单位发放对账单，并要求开户单位反馈对账结果。但每次对账单的发出率都很低：一是因为有很多客户预留银行的信息不详，银行无法及时联系上开户单位；二是有些银行业务人员对集中对账的认识不足，重视不够，故而积极性不高，投入精力不到位。
3.银行对账人员与柜台人员没有分离。为了确保对账工作的准确性，达到通过银企对账发现核算差错和漏洞，预防和查处贪污挪用银行资金等经济案件的目的，在开展银企对账工作时，应坚持做到由专门的对账人员负责银企对账工作，避免银行接柜和记账人员直接从事与开户单位的对账工作。但由于有些银行未认识到银企对账的这一作用，加之人员工作调配安排方面的原因，通常就由柜台接柜人员直接向开户单位财务人员发放对账单，而开户单位反馈回来的对账单回执也直接交到接柜人员，这样就大大弱化了银企对账工作的'预期效果和作用。
4.对银企对账是否相符的结果和发生不符时的查证重视不够。有一些开户单位在通过银企对账发现余额不符之后，不是积极与银行联系查询并调整相关账务，而是任其自然。而有些银行在收到开户单位的对账单回执后，并不仔细查看开户单位填写的对账结果；即使客户
发现账务不符，向银行提出查询要求时，有关经办人员也并不积极配合，致使问题搁置拖延，无法得到圆满解决。
二、建议及对策
1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
4、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。
由于我县网点较多，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，,建议在实际对账工作中采取以下六种对帐方式：
1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台面对面对帐的方法。
2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知到柜台对帐。
3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。
4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
5、每月的重点客户对账，网点所有对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率。
银企对账的工作总结篇4
20xx年，中国银监会下发了《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，《通知》进一步明确了银行与企业客户之间财务核对工作的重要意义，并对银企对账工作提出统一的要求和规范。这项政策实施后，银行与企业之间的财务核对进入一个崭新地发展阶段，银企对账工作正逐步由过去被动的、不规范的、不及时的、低效率的“坐等式”对账向主动的、规范的、及时的、独立的、高效率的集中对账转变。笔者所在行也充分认识到银企对账重大意义，积极推动各项银企对账措施的落实，努力做到前台做服务，后台管对账，前后台得到了真正分离，构建安全高效的银企对账管理新模式，有效地防范金融风险。
一、银企对账重要性的认识
银企对账是银行和客户之间信息沟通的桥梁，是防范银行内部人员侵占客户资金案件的有效手段，是强化内控管理、防范操作风险的“第一道风险屏障”。它可以解决客户和银行信息不对称的问题，防范银行内部人员和企业会计挪用资金的风险，充分发挥银企对账的监督作用，还可以保证会计核算系统的稳定运行，使银行和客户达到双赢的目的。
二、目前的工作成效。
为了做好对账工作，笔者所在分行自20xx年以来，开拓创新、解放思想，从人力、财力等多方面投入了大量的资源，尝试了许多新措施、好方法。其先后制订和完善了各项对账规章制度，解决了对账内部控制的“真空地带”，并在各辖区行内建立了独立、集中的对账中心，实行与前台相分离的对账模式，对账单的发送率、回收率和不符款项处理率较过去有了大幅提高，在对账不付款项核查过程中，还发现了多笔错账，及时消除了风险隐患。实践证明，银行目前的会计风险风范体系中银企对账具有特殊的作用，和其他风险控制工具（业务经理派驻、现场检查、非现场监控、事后监督等）相比，他具有覆盖面最广、最直接、最简便、最快捷、最经济的特点。因此只要对账达到100%，就可以避免由于银企账目不一致所引起或隐藏的一系列问题，起到威慑性作用。
三、当前制约银企对账工作的主要因素
虽然我们在银企对账工作中取得长足进步，并在风险防范中发挥着十分积极的作用。但是，我们也意识到，受主客观因素的限制，对账单的发送率和回收率难以达到100%的目标，尚有部分账户未能及时对上账，而这部分账户中就可能蕴涵着客户资金被侵占的风险。目前银行在开展银企对账工作中存在一些比较突出的问题，包括客户不配合、回收渠道单一等多方面。这些问题不彻底解决，银企对账的作用就难以彻底地发挥，风险就难以得到控制。我们对目前的银企对账工作的制约因素和对策进行系统的分析，深感目前银企对账工作的制约因素主要有八个方面，我们针对这些制约因素进行了不断的改进，目前成效显著，对账单的发送率和回收率显著提升，银企对账信息得到了更加深入的应用。
（一）外部因素
1、部分客户对银企对账工作不理解，配合意识不强。有些客户收到对账单不及时进行对账和反馈，部分客户基于安全考虑，不愿将对账单交2外包公司返还银行，甚至有少数客户由于各种原因，不愿我行发送对账单。
2、客户通讯地址不完整、不准确，这是制约对账单发送和回收的瓶颈。笔者所在银行有11%的客户通讯地址存在问题，导致对账单无法送出。
3、由于邮政公司内部原因，基层投递人员积极性不高，有些可以送达和回收的对账单，投递人员没有送到或收回，导致回收率低的问题比较突出。
（二）内部因素
1、部分基层行对银企对账工作的重要意义认识不到位。银行的管理层均高度重视银企对账工作，把它作为防范内部人员侵占客户资金案件的重要手段来抓。但在执行过程中，部分基层行对银企对账的意义认识不足，实际中存在着指导思想不明确、组织管理不到位、推动措施不得力、对账成效不明显等问题，造成上热下冷的局面，银企对账的风险控制作用没有得到很好地发挥。
2、对账手段相对简单化。对账单的发送和回收方式只要遵循独立、安全、有效的原则，都可以积极应用。但是实际工作中部分行还是过度依赖某一种对账方式，比如通过外包公司发送和回收，对未回收的对账单，就不再想方设法进行处理了，这是目前对账单发送和回收不彻底的一个主要原因。
3、对账范围及部分业务对账周期的设臵影响了对账单的发送和回收率。首先是贴现业务（含同业贴现），在与前手办妥票据转让手续后，贴现票据已经变为银行自有的权利票据，因此不需要再与前手进行对账。在3实际对账工作中，客户认为业务已经结束，对银行仍然发送对账单不理解，也不回应；其次是部分账户交易次数少且平均余额较小（平均余额在1万元以下），这部分账户数量多，风险性小，且不少客户难以联系上，按照风险控制的重要性原则，此类账户应该半年对账一次。
4、对账人员不足和缺少信息系统支持。目前，银行对账中心承担着监督印制对账单、接受对账回单、逐份核对回单印鉴、审查对账结果、核查不符账项、汇总分析对账数据等工作，但受人员的限制，许多行人员配备与对账工作要求很不匹配。同时，由于缺乏信息系统支持，大量简单繁琐的对账工作需要人工处理，使人员紧张与工作量大的矛盾更加突出。在这种状况下，对账人员难以腾出更多的精力推动对账工作向深层次开展。
5、缺乏有效的激励问责制度。激励问责制度对于调动银行银企对账的积极性具有重要的意义。目前，对账工作的好坏与相关人员的绩效评价没有直接的联系，对账工作的开展主要依赖于各行对银企对账工作的认识，而不是依靠一个科学的机制来引导，这是部分行对账工作缺乏主动性，工作进展长期停滞不前的一个重要原因。
四、解决制约银企对账工作的对策
笔者经过认真研究，认为要做好对账工作，必须针对上述的八大因素，解放思想、开拓创新，以提高对账单发送率和回收率为突破口，加强对账宣传，建立激励问责制度，合理配臵人员，强化条线管理，推进多元化对账方式，加快信息化建设，引导基层行积极主动做好对账工作，力争发送率和回收率均实现100%的目标，充分发挥银企对账工作防范案件的作用，4为银行又好又快发展提供良好的内控环境。
（一）提高认识，加强组织管理，推动基层行积极主动地开展对账工作
许多基层银行存在“重经营轻内控、重效益轻管理”的问题，没有把银企对账工作从防范案件的高度来认识，认为银企对账工作是小事，与经营、效益关系不大，甚至有的机构认为，银企对账就是走一种形式，早一点、晚一点、多一点、少一点都无关紧要，影响不大。这种思想的存在严重影响了银企对账工作的开展，因此银行要加强组织管理，牢固树立“合规创造价值”的管理理念，提高银企对账意义的认识，克服畏难思想，实现对账工作由被动型向主动型转化。各基层行应积极主动地开展对账工作，根据对账工作的实际需要配备专职对账人员，严格按照上级行的统一部署，认真抓好对账工作，按步骤实现对账目标。
（二）实行多元化的对账方式，拓宽对账单发送和回收渠道银行应在主要对账方式的基础上，积极创新对账方式，积极发挥对账方式组合的`作用。
1、实行外包的银行在总结外包经验的基础上，进一步完善与外包公司的合作，以争取最大的发送和回收率为核心，合理控制外包成本，采取灵活的定价方式，把回收率与外包费用更加紧密地联系起来，鼓励外包公司争取最大的回收率。
2、针对部分客户有对账意愿但不愿将对账单交外包公司收回的情况，银行可以在各营业网点内设臵专用的“对账回单收集箱”，用于客户自行5反馈。对账回单收集箱应放臵在监控设备视角范围内，钥匙由各行对账中心保管，对账中心应指派专人定期前往各营业网点开箱收取对账回单。
3、把上门对账作为解决对账单发送和回收缺口的主要手段。对于外包、回单箱等方式没法发送和回收的账户，银行要通过上门对账的方式来解决，并为上门对账提供必须的人员和交通工具。
4、鼓励各行结合本行实际情况，在坚持独立、安全、有效的对账原则下，积极创新对账方式，全力提高对账单发送和回收率。
（三）加大科技投入，提高对账工作效率
银行要开发“银企对账管理系统”，解决目前手工处理对账回单和整理对账信息的问题，实现回单登记、核印、客户反馈信息登记、不符款项整理以及对账数据统计和分析自动化，提升对账工作效率，把节省下来的人力用于上门对账、不符款项核查等工作上。
（四）建立激励和问责制度，推动银企对账深入开展
为推动银企对账深入开展，要建立科学的目标责任制考核体系，做到定性与定量相结合，奖勤罚懒，奖优罚劣，充分发挥目标管理的激励和导向作用。同时要建立问责制度和责任追究制度，对工作失误严重、造成恶劣影响的，要追究有关人员的责任，给予严肃处理。对工作细致，发现案件线索挽回银行或客户资金的，给与通报表扬和一定的物质奖励。
（五）加大宣传力度，增强客户配合意识
银行要积极向客户进行对账重要性的宣传，让客户了解到银企对账在保护客户资金安全、防范经济案件、提高资金使用效率等方面的重要作用，6增强客户对账的主动性。银行方面还可以结合实际情况，开展形式多样的宣传活动，比如召开银企联谊会、短信提醒等，充分调动客户对账的积极性。
（六）开展客户通讯地址信息专项清理，打破制约发送率和回收率的瓶颈
客户通讯地址的准确性直接影响对账单的发送率和回收率，他是对账的基础性工作，基础越坚实，对账工作就越有保障。随着城市现代化的建设，城市规模越来越大，许多企业根据业务需要经常搬迁，但没有及时到银行变更相关信息，导致对账单无法投递。根据这种情况，银行应该定期开展客户通讯信息专项清理活动，力争做到全部客户通讯地址真实有效。对于清理中难以联系上的，要加强与人民银行和工商行政管理部门等单位的联系，利用它们的系统资源进行查找联系，保证能联系上每一位客户。
（七）兼顾安全性和重要性原则，调整对账范围及部分账户的对账周期
1、贴现业务（含同业贴现）、存放央行、存放同业账户不再纳入银企对账范围，不再向贴现前手、央行和同业发送对账单，在计算对账单发送和回收率时，不再包括上述账户。存放央行和同业的账户按人民银行和同业的规定进行对账。
2、对于日均存款余额在1万元以下的小额账户及极少发生业务的账户，延长对账周期。在一个对账周期内没有发生业务的账户可以不对账。
（八）加强对银企对账重点风险环节的控制
是要重视对资金往来频繁，金额较大账户的对账，此类账户往往未达账项多，如果客户对对账不重视或只重视余额对账，而忽视账户进出资金明细项目的核对，极易被银行内部作案人员利用，客户资金就存在被侵占或挪用的风险。二是要认真处理不符款项的核查，不放过任何可疑点。银行内部人员侵占客户资金的案件最终都将反映在银企对账的不符款项上，因此对账人员对不符款项的核查要细致，既要防止客户资金被侵占的情况，也要防止客户资金被挪用的现象。
虽然解决对策涉及面广，但是笔者认为其核心是四个方面，即以提高认识为前提，拓宽渠道为基础，系统支持是关键，激励考核是保障。随着风险控制形势的变化，银行业越来越重视银企对账工作，各家银行应该多措并举，彻底解决对账不彻底的问题，有效地防范金融风险。
银企对账的工作总结篇5
在公司领导的正确指导和各部门负责人的积极配合下，财务工作以务实、紧张、严谨的工作作风，有序地完成了各项财务工作，有力地推动了财务管理在中的核心作用。为更好地做好工作，总结经验、吸取教训，现将xx年个人工作总结如下：
一、思想方面
积极参加公司的.各项学习活动，特别是学习了《会计法》、《中国税收汇算清缴会计管理办法》、《现金管理条例》等法律、法规，有关政策和文件的学习。
二、工作方面
本着“认真、严谨、细致”的工作作风，各项资金收付安全、准确、及时，没有出现差错。全年立足于财务报帐和帐薄的核算，及时准确的编报了公司的财务报表和上报了公司领导，为公司领导的决策提供了财务信息。
三、生活中严格要求自己
无论在思想和工作上都积极要求上进，保持良好的生活作风。节假日、双休日，没有无故休息，加班加点，没有私自外出，注重团结，尊重领导，团结同事，严格遵守公司的各项规章制度和管理制度。
四、存在问题
xx年来，我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，作为一名财务人员，特别是在一些付款审批上，还有些力不从心。第二，有些工作还不够过细，一些工作协调的不是十分到位。第三，自己的理论水平还跟不上公司工作的要求。第四，与同事交流少，这些问题我决心在今后的工作中努力加以改进和解决。
银企对账的工作总结篇6
一、对账准备
总行会计结算部对账管理人员应提前做好各项余额对账准备工作：
1、拟定委托协议和保密协议，经总行法规部门审定后与邮局签订协议；
2、提前一个月与邮局商定信封、信纸印数（填制《收件人总付邮费邮件登记表》）；
3、提前五个工作日提醒各支行核对对账信息；
4、提前三个工作日将提取对账数据的联系单书面交总行信息科技部。
二、数据核对
总行会计结算部对账管理人员收到总行信息科技部提取的对账数据excel表后进行数据检核：
1、各应对账科目合计余额是否与统一报表系统一致；
2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上海”等明显不符的情况；
3、单位户名明显有缺漏的及时予以修改（例如xx公，实际应为xx公司）；
4、增加特殊账户单位名称栏，对保证金账户、证券资金账户、财政专户等特殊账户的单位名称进行修改；
5、删除无须发出余额对账单的账户；
6、核对对账标志是否与支行的书面说明相符，并修改相应地址、邮编；
7、增加总序号栏位；
8、统计应发对账单数量及各机构应发对账单明细表，将对账单明细分机构另存为excel文档，通过notes系统单独下发相应机构。
三、交付数据
1、总行会计结算部对账管理人员写明转换数据及打印邮寄时的注意事项，携带数据盘赴邮局，做好打印、封装的监督工作；
2、对账管理人员应及时将各机构余额对账明细交总行检查辅导员，凭以现场检查时统计实际回收情况。
四、费用结算
每年2月、5月、8月、11月下旬，总行本币结算中心根据邮局交来的发票统一扣收各机构的'邮费划至邮局指定账户，并将邮局返回的挂号清单通过notes系统分别下发各机构。
五、检查考评
总行会计检查辅导员检查对账单回收情况时，应按总行发出对账单明细作为检查考评依据，并对重点客户的对账单回收情况加强监控。
六、上门对账
1、总行会计结算部对账管理人员提前二个月与递送公司拟定委托协议，经总行法规部门审定后正式签订协议；
2、邮局打印封装好余额对账单信封后连同统一印制的《告客户书》直接交递送公司，并做好交接工作（收件人地址非本市的余额对账单仍采用挂号信方式寄出）。
3、递送公司收到客户封好的对账回执后，及时送交开户机构，并做好签收。
4、各机构根据递送公司开具的发票核对量无误后按时付款。
附：流程图
10.分解清单，现场考核8.邮寄11.统计报送1.提醒清理数据2.提取数据5.交付数据4.补正地址3.数据检核、统计、调整、判断、补充9.挂号清单网点分行会计结算部分行信息科技部邮局6.转换格式，修改邮编，7-1.邮寄回函打印、分装、挂号邮寄(平信或专用信封)7-2.自送开户行客户
银企对账的工作总结篇7
为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。
二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。
三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。
四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的.一份对账单销毁。
五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。
六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。
